Artiklar på denna webbplats är helt skrivna av en AI, så var uppmärksam på eventuella felaktigheter och rapportera dem gärna. Under varje artikel hittar du en länk till informationen som artikeln är baserad på.
Nya krav för valutaväxlare och andra finansiella institut
Från och med januari 2024 kommer det att införas nya krav för valutaväxlare och andra finansiella institut för att motverka penningtvätt. Detta är viktigt för att förhindra att pengar från brottslig verksamhet används inom ekonomin.
Registreringsplikt för fler verksamhetsutövare
En av förändringarna är att fler verksamhetsutövare kommer att omfattas av registreringsplikten. Det innebär att fler företag måste anmäla sig hos myndigheten som heter Finansinspektionen och bli godkända för att bedriva sin verksamhet.
Nya föreskrifter och råd från Finansinspektionen
Finansinspektionen är den myndighet som ansvarar för att se till att finansiella institut och valutaväxlare följer reglerna. För att hjälpa företagen att förstå de nya kraven kommer Finansinspektionen att ta fram föreskrifter och allmänna råd. Dessa dokument beskriver vad företagen behöver göra för att vara säkra på att de följer lagen.
Lämplighetskrav och anmälan vid ändringar i verksamheten
För att bedriva verksamhet inom valutaväxling eller finansiella tjänster kommer det också att införas ett krav på lämplighet. Det betyder att de personer som arbetar inom dessa företag måste vara lämpliga för att hantera pengar på ett ansvarsfullt sätt.
Om företagen ändrar sin verksamhet måste de också anmäla det till Finansinspektionen. Det innebär att om de till exempel börjar erbjuda nya tjänster eller ändrar sin affärsmodell måste de informera myndigheten.
Sanktionsavgift för utebliven information
För de företag som inte lämnar de begärda uppgifterna eller bedriver verksamhet utan att vara registrerade kan det komma att införas en sanktionsavgift. Det innebär att de kan få betala en böter om de inte följer reglerna.
Sammanfattning
Från och med januari 2024 kommer det att finnas nya krav för valutaväxlare och andra finansiella institut för att bekämpa penningtvätt. Fler företag kommer att behöva registrera sig och det kommer att finnas nya föreskrifter och råd från Finansinspektionen för att hjälpa företagen att förstå dessa krav. Det kommer även att finnas krav på lämplighet för de som arbetar inom dessa företag och ändringar i verksamheten måste anmälas till myndigheten. De företag som inte följer reglerna kan komma att få betala en sanktionsavgift.