Polismyndigheten varnar för risker med neobanker

Polismyndigheten varnar för risker med neobanker

Polismyndigheten har utfärdat en nationell riskbedömning som pekar på att neobanker används för olaglig verksamhet såsom penningtvätt och finansiering av terrorism. För att bekämpa dessa risker samarbetar sexton myndigheter och Advokatsamfundet inom en samordningsfunktion som presenterar åtta rekommendationer för att förhindra detta.

E-legitimationer inom EU för att förhindra brottslighet

I texten framgår det att Sverige bör arbeta för att e-legitimationer används inom hela EU för att kunna verifiera kunder och därmed minska risken för brottslig användning av neobanker. Neobanker är digitala banker som erbjuder liknande tjänster som traditionella banker, men det påpekas att de även kan utnyttjas för olagliga ändamål.

Finansinspektionens tillsyn över neobanker

Enligt informationen hade Finansinspektionen tillsyn över cirka trettio neobanker mot slutet av år 2023. Neobankerna erbjuder sina tjänster genom appar och webbplatser, där de främst fokuserar på bokförings- och faktureringstjänster för företag. Det är viktigt att ha tillsyn och reglering av dessa aktörer för att förhindra missbruk.

Samordningsfunktionen inkluderar Bolagsverket

Samordningsfunktionen för att bekämpa olaglig användning av neobanker inkluderar Bolagsverket, vilket visar på behovet av ett samarbete mellan olika myndigheter och organisationer för att effektivt hantera dessa risker. Genom samordning och åtgärder kan man arbeta för att minska möjligheterna till penningtvätt och terrorismfinansiering via neobanker.

Det är tydligt att myndigheterna tar problematiken kring neobankers användning för brottslig verksamhet på allvar. Genom att följa rekommendationerna och samarbeta över sektorer och gränser kan man förhoppningsvis stärka åtgärderna för att förhindra kriminella handlingar inom ekonomin.Infosökande och medborgare uppmanas att hålla sig informerade om riskerna och arbeta för en säkrare finansiell miljö.