Undersökning av Klarna, Loomis och Intergiro avslutad

Finansinspektionen färdigställer undersökning av Klarna, Loomis och Intergiro

Finansinspektionen har nyligen avslutat en undersökning som riktade sig mot företagen Klarna och Loomis. Undersökningen, som avslutades den 19 juni 2024, fokuserade på hur dessa företag bedömer och hanterar allmänna risker. Målet med undersökningen var att granska hur företag som erbjuder betaltjänster efterlever reglerna för att förhindra penningtvätt. Under förloppet av undersökningen inkluderade Finansinspektionen också en tredje part, nämligen Intergiro.

Fokus på efterlevnad av regler mot penningtvätt

En central del av undersökningen var att bedöma i vilken utsträckning Klarna, Loomis och Intergiro följer reglerna som är avsedda att förhindra penningtvätt. Dessa regler är viktiga för att säkerställa att företag inom betaltjänstsektorn inte missbrukas för olagliga aktiviteter såsom penningtvätt och finansiering av terrorism.

Vikten av noggranna riskbedömningar

I undersökningen var en nyckelfaktor företagens förmåga att genomföra noggranna riskbedömningar. Genom att identifiera och bedöma potentiella risker kan företagen vidta lämpliga åtgärder för att minimera riskerna för penningtvätt. En bristfällig riskbedömning kan leda till allvarliga konsekvenser för både företaget och det finansiella systemet som helhet.

Samarbete med tredje part

Finansinspektionen inkluderade även Intergiro i undersökningen för att få en mer komplett bild av hur företag inom betaltjänstsektorn agerar när det gäller efterlevnad av reglerna mot penningtvätt. Genom att involvera olika aktörer inom branschen kan tillsynsmyndigheten få en mer nyanserad förståelse för eventuella utmaningar och bästa praxis som företagen kan dra nytta av.

Stärkt tillsyn och efterlevnad

Slutresultatet av undersökningen kommer att bidra till att stärka tillsynen av företag som Klarna, Loomis och Intergiro. Genom att säkerställa att företagen följer reglerna mot penningtvätt kan Finansinspektionen bidra till att bygga förtroende för den finansiella sektorn och förhindra att den missbrukas för kriminell verksamhet. Det är ett viktigt steg mot att upprätthålla en sund och pålitlig finansiell miljö.