Regeringen planerar stärka regleringen av valutaväxlare och finansiella institut

Regeringen föreslår åtgärder för att bekämpa penningtvätt och terrorismfinansiering

Regeringen har lagt fram förslag om att ändra lagen inom finansiell verksamhet för att bekämpa penningtvätt och terrorismfinansiering. Förslaget innebär skärpta krav på registrering, anmälan om ägare och ledning samt möjliga böter för överträdelser. Många remissinstanser har stött förslaget, men vissa uttrycker oro för kostnader och arbetsbelastning. Förväntningen är att förslaget ska börja gälla år 2024.

Finansinspektionen föreslår ändringar för finansiella institutioner

Finansinspektionen föreslår också ändringar i registrering och skyldigheter för finansiella institutioner enligt penningtvättslagstiftningen. Dessa ändringar inkluderar krav på lämplighet för personer och företag samt tydlig information om växelkurser och avgifter. Förslaget förväntas träda i kraft antingen 2023 eller 2024.

Ändringar för misstankeregistret och valutaväxling

Ytterligare ändringar föreslås för misstankeregistret och lagen om valutaväxling och finansiell verksamhet. Målet med dessa förändringar är att bekämpa penningtvätt och terrorismfinansiering inom den finansiella sektorn. Finansinspektionen har även föreslagit ändringar i reglerna för valutaväxlingsinstitut, inklusive tydligare sanktionsavgifter. Lagrådet stödjer förslagen men föreslår vissa förbättringar i lagtexten.

Regeringen bereder en proposition för att stärka regleringen av valutaväxlare och finansiella institut

Som ett resultat av dessa förslag har regeringen beslutat om att bereda en proposition för att stärka regleringen av valutaväxlare och andra finansiella institut. Det innebär att det kommer att läggas fram förslag om att införa strängare regler och kontroller för att motverka penningtvätt och terrorismfinansiering i dessa sektorer.